非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。非法集资属于违法犯罪行为，一经查处，将会开展刑事诉讼流程。

 

       刑法上的非法集资往往会涉及两种罪名，一种是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。

       1.非法吸收公众存款罪

       指未经中国人民银行批准，向社会不在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的情况：

 

       (1) 发行数额在500万元以上的；

       (2) 伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；

       (3) 利用募集的资金进行违法活动的；

       (4) 转移或者隐瞒所募集资金的；

       (5) 其他后果严重或者有其他严重情节的情形。

 

       处罚：处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处罚金。

 

        2.集资诈骗罪

       指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

 

       （1）个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

 

       （2）单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

 

       处罚：数额较大的，处3年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处7年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

       单位犯集资诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述个人集资诈骗的规定处罚。

 

       亲朋涉嫌集资诈骗罪，应当第一时间委托律师介入，争取为亲人减轻、从轻、免除处罚。

 

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